В последние годы "Сбербанк" радикально увеличил активность в области торгового финансирования и документарного бизнеса, объем этих операций по "Группе Сбербанк" в 2014 году превысил 47 млрд долларов. Для российских внешнеторговых компаний продукты данного направления стали привычными помощниками в работе.
Но остается важный вопрос, как быть с тем, что под санкции в отношении России попали банки, на которые приходится основной объем этого бизнеса. По словам старшего управляющего директора - директора управления торгового финансирования и корреспондентских отношений Sberbank CIB1 Андрея Иванова, основные инструменты по-прежнему работают: в соответствии с директивами Брюсселя N960/2014 от 08.09.2014 и N1290/2014 от 04.12.2014 операции торгового финансирования исключены из санкций EC. "Более того, доля российских финансовых институтов в этом бизнесе сейчас увеличивается, так как иностранные банки снижают свою активность по финансированию российских внешнеторговых потоков", - добавил Иванов.
"Сбербанку" доверяют
"Сбербанк" является лидером на рынке торгового финансирования в России и странах СНГ2. Рейтинг доверия к нему высок: в этом бизнесе важна репутация банка за рубежом, и по этим критериям "Сбербанк" занимает самые крепкие позиции3. Руководители компаний - клиентов "Сбербанка" отмечают, что им удалось не только снизить коммерческие, финансовые риски по сделкам, но и организовать финансирование проектов по привлекательным ставкам. Многие достойно оценили возможность безопасно и быстро проводить расчеты внутри одной финансовой группы (банк представлен в 22 странах мира). Все большее количество клиентов отмечают, что процедура организации торгового финансирования в "Сбербанке" сегодня стала намного проще и быстрее. Развивается и продуктовый ряд банка - расскажем об этом подробнее.
Актуально для импорта
Если компании нужны заемные средства для приобретения иностранных товаров или услуг, то ей подойдет постимпортное финансирование с отсрочкой платежа. Здесь схема проста: в рамках контракта клиент-импортер открывает в "Сбербанке" аккредитив в пользу иностранного продавца. После отгрузки товара или предоставления услуги зарубежный банк перечисляет оплату продавцу, предоставляя "Сбербанку" отсрочку платежа. "Сбербанк", в свою очередь, предоставляет отсрочку клиенту-импортеру.
Если предприятие импортирует капиталоемкие товары и услуги, то "Сбербанк" предложит ему долгосрочное финансирование с поддержкой экспортных кредитных агентств. Этот продукт также подходит для реализации строительных и инвестиционных проектов с участием зарубежных подрядчиков, для финансирования услуг капитального характера.
Сегодня бурно растут расчеты между Россией и Китаем в национальных валютах. "Сбербанк" не остается в стороне, предлагая клиентам разные механизмы финансирования сделок в китайских юанях. Банк вместе с китайскими партнерами разработал ряд комплексных финансовых решений для поддержки торговли между нашими странами.
В помощь экспортеру
Внешняя торговля не ограничивается импортом: серьезную долю российского ВВП составляют поставки за рубеж. "Сбербанк" разработал специальную программу поддержки российского экспорта.
Тем предприятиям, которые поставляют за рубеж сырьевую продукцию, поможет Commodity Trade Finance4 - новый продукт в линейке услуг торгового финансирования "Сбербанка" на базе дочернего банка в Швейцарии.
Поставщикам несырьевого экспорта банк предлагает различные варианты финансирования под страховое покрытие Российского агентства по страхованию экспортных кредитов и инвестиций (ЭКСАР)5.
Поддержка внутрироссийской торговли
В последние годы "Сбербанк" отмечает стремительный рост расчетов аккредитивами на территории РФ. Только в I квартале 2015 года количество этих операций в банке увеличилось почти на 90% по сравнению с аналогичным периодом 2014 года.6 Среди значимых новинок "Сбербанка" - внутрироссийский аккредитив с возможностью совершения банком досрочных платежей в рамках отсрочки, предоставляемой получателем средств. Этот продукт позволяет резидентам не только проводить защищенные расчеты, но и дает возможность организовать финансирование внутрироссийской торговой сделки.
1 ЗАО "Сбербанк КИБ". 3 В 2014 г. "Сбербанк" занял первое место среди банков Центральной и Восточной Европы, увеличив отрыв от конкурентов, в рейтинге крупнейших банков мира по версии журнала The Banker.
ОАО "Сбербанк России", генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций N1481 от 08.08.2012 г.
2 По версии журнала Global Trade Review (2012г., 2013г., 2014г.), журнала Global Finance (2014г., 2015г.), журнала Trade & Forfaiting Review (2013г., 2014г.).
4 Товарное торговое финансирование.
5 Более подробная информация представлена на сайте http://www.exiar.ru.
6 "Сбербанк" является одним из лидеров на рынке внутрироссийских аккредитивов (согласно исследованию агентства "Эксперт РА", 2015 г.).
Узнайте больше об услугах "Сбербанка" на сайте sberbank.ru.
